| 1. 해외펀드란 무엇인가요? |
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해외펀드란 해외의 주식, 채권, 펀드등의 유가증권에 주로 투자하는 상품으로 펀드의
설립근거 및 설립주체에 따라 분류될 수 있습니다.
해외뮤추얼펀드(역외펀드)는 외국자산운용사에 의해 외국에 설립됩니다. 이는 전세계 투자자로부터 자금을 모아 각국의 채권, 주식, 기타 유가증권에 투자 및 운용되는 상품입니다.
해외투자펀드(역내펀드)는 국내운용사에 의해 국내에 설립됩니다.
해외재간접펀드는 개별 채권, 주식의 유가증권이 아닌 다양한 펀드에 투자하는 상품입니다
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| 2. 해외펀드 투자시 고려할 사항은 무엇인가요? |
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해외펀드는 전세계의 다양한 기업에 투자함으로써 수익의 극대화 및 분산투자의 효과를 얻을수 있으나, 환율 변동의 위험, 리서치 및 각국의 주식정보등의 접근성이 국내펀드에 비해 떨어지며, 환매자금의 현금화 기간이 깁니다. |
| 3. 해외펀드의 환율위험은 어떻게 관리 할수 있나요? |
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해외펀드는 해외자산에 투자하므로 환율변동의 리스크가 있으므로 환위험에 대해 이해하고, 대응 방안을 모색할 필요가 있습니다.
해외투자펀드의 경우 매니저가 통화선물을 이용하여 펀드내에서 환헷징을 하며
해외뮤추얼펀드의 경우 고객이 별도의 선물환매도계약을 신청함으로써 환헷징을 선택적으로 할 수 있습니다. 선물환매도계약이란, 현재에 미래의 외화매도 환율을 고정시켜 이후의 환율 하락위험을 최소화 하는 것입니다. 물론 향후 환율 상승을 예상하여 환차익까지 노리고자 하는 투자자는 선물환 계약을 안하셔도 됩니다.
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| 4. 해외펀드 투자의 필요성은 무엇인가요? |
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글로벌 시장의 관점에서 국제적인 분산투자 효과
: 투자자산, 국가, 시간 및 통화에 대한 분산투자를 통하여 투자위험을 감소시킬 수
있습니다.
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새로운 투자기회를 창출
: 성장성 있는 국가의 기업, 지역, 섹터등 투자대상을 선택하여 차별화된 수익추구가
가능합니다.
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글로벌 자산운용기관의 선진적 투자기법을 활용
: 각 지역의 전문적 리서치 및 매니저에 의해 선진적 운용 기법을 통하여 안정적인
수익 추구가 가능합니다.
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| 5. 해외펀드의 종류는 어떻게 분류되나요? |
| 투자 유형 |
주식형펀드, 채권형펀드, 혼합형펀드, 대안 펀드
(대안펀드 : 재간접, 실물자산, 부동산, ELS, 파생상품 펀드등) |
| 투자지역 |
글로벌투자 펀드 , 지역별투자 펀드(유럽, 아시아, 중남미, 이머징 등)
국가투자 펀드 (일본, 미국, 중국 등) |
| 투자대상 |
주식 |
채권 |
파생상품 |
실물자산 |
국가별 배당주,
중소형주, 대형주,
공모주 |
국가별 국고채,
회사채,전환사채 |
주식 ,금리,통화,
선물 /옵션/
스왑기초자산연계펀드 |
부동산, 리츠, 에너지,
광물, 농산물,
기후, 선박 |
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| 6. 해외펀드의 투자결정 프로세스는 어떻게 되나요? |
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본인의 투자성향 및 자금성격 파악 : 안정형 투자자, 중립형 투자자, 공격형 투자자 |
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자산배분 및 상품선정을 선정 : 채권형, 혼합형, 주식형 |
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투자지역 (대상)을 선정 : 글로벌, 유럽, 아시아, 이머징, 광물, 인프라, 부동산 등 |
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펀드 결정 : 해외투자펀드(역내펀드), 해외뮤추얼펀드(역외펀드)중 선택 |
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환율리스크에 대한 헷징전략 선택 |
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