| 장기주택마련펀드에 대해 좀더 자세히 알아볼까요? |
| 1. 장기주택마련펀드란 무엇인가요? |
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2009년 12월 31일까지만 한시적으로 가입 가능한 비과세 금융상품으로 가입후 2010년 이후에도 계속해서 절세혜택을 받을 수 있습니다. 이 펀드는 만기를 7년이상으로 자유롭게 정할 수 있으며 여유자금이 생길 때 자유롭게 불입하는 형태로 장기적으로 비과세해택을 받을 수 있으며 또한 매월 일정금액을 불입하는 경우에는 ‘코스트 애버리지(Cost averaging)’ 효과로 인해 손실위험이 적고 장기로 갈수록 수익률이 높아질 수 있는 상품입니다. |
| 2. 장기주택마련 펀드의 혜택 및 장점은 무엇인가요? |
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이자소득의 비과세
: 가입후 7년이 경과하여 환매할 경우에는 이자소득에 대해 비과세입니다. |
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납입금액에 대한 소득공제 혜택
: 당해년도 납입금액의 40%(300만원 한도)까지 소득공제를 받습니다. |
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적립식투자 방법으로 장기 수익률 극대화
: 장기적으로 펀드를 분할 매수하므로 주가의 변동성에 대해 분산투자 및 Cost averaging 효과로 손실위험을 줄이고 수익률을 최대화시킬 수 있습니다.
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장기목돈마련의 방법
: 주택마련의 자금이 아니더라도 학자금등 장기적인 계획을 갖고 적립하는 경우 비과세 및 소득공제 혜택과 함께 목돈만들기에 유리합니다 . |
| 3. 왜 하나대투증권의 장기주택마련 펀드인가? |
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하나대투증권의 장기주택마련 펀드는 아래와 같은 투자 원칙과 함께 체계화된 운용 프로세스를 통한 전문운용으로 KOSPI 대비 초과수익을 추구합니다.
원칙1) 내재가치가 우량하고 장기적 성장 가능성이 있는 주식에 대한 Buy & Hold 전략
원칙2) 단기 시황변화 보다는 중장기적 환경변화에 따른 업종별 투자비중 조정
원칙 3) 중강기 시황에 따라 주식 편입비를 조정(80~100%)하는 자산배분 전략
원칙 4) 포트폴리오 구성전략
- 포트폴리오 구성은 업종대표 대형주와 성장주 성격의 우량 중형주에 균형 투자
- 업종선정시 기술적인 면에서 세계적으로 비교우위에 있는 업종에 가중치 부여
- 종목은 기업탐방, CEO 및 애널리스트 면담 등 적극적인 Field Survey를 통해 발굴
원칙 5) 안정적인 수익 추구
- 리스크관리팀, 컴플라이언스팀 등 전담조직에 의한 체계적 펀드 위험 관리
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| 가입요건 |
1. 만 18세 이상으로서 주택을 소유하지 아니한 세대의 세대주
또는
2. 만 18세 이상으로서 주택법에 따른 국민주택규모 이하의
주택으로 가입 당시 기준시가가
3억원이하인 주택을 한 채만 소유한
세대의 세대주 (세대원을 포함하여 자격여부를 판단)
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| 저축기간 |
저축계약기간 7년 이상 |
| 가입시한 |
2009년 12월 31일까지 |
| 가입한도 |
분기 300만원이내 [전금융기관 가입저축금액 합계] |
| 과세 |
이자소득 비과세 [단 7년이내 해지시 세액 추징] |
| 소득공제 |
당해년도 납입액의 40% 범위내에서 최고 300만원까지 소득공제,
5년이 경과하기 전에 해지하는 경우 세액 추징 |
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